Evolucao (caixinha ML + acoes)
Aportes do fluxo x rendimento
Mix no fim do periodo
De onde veio o crescimento
Proximos lancamentos
Alimentar o fluxo de caixa
A descricao e sempre gravada. RESERVA DE EMERG/INVEST alimenta a caixinha ML. AÇÕES alimenta a carteira. Qualquer outro texto entra na DRE. Custo de Vida e FGTS nao entram nesta analise.
| Data | Descricao | Rendas (entrada) | Custos (saida) | Acoes |
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Posicao atual e taxa da caixinha
CDI / caixinha Mercado Livre R$ 2.447,45 · Acoes R$ 3.110,47. A taxa usada na projecao e a da caixinha (1,15% a.m.).
Carteira (aba Acoes)
Adicione ativos da B3 e atualize os precos com a cotacao do dia. Isso altera so a carteira / patrimonio de acoes.
A cotacao usa o ultimo preco do pregao (fechamento/ultima negociacao), nao o tick em tempo real. A fonte gratuita pode atrasar ~15 min. Se nao retornar, informe um token brapi.dev ou edite o preco na mao.
| Ativo | Qtd | Preco | Total | Acoes |
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Projecao da caixinha ML (rende 1,15% a.m.)
O rendimento composto de 1,15% a.m. incide somente sobre a caixinha / CDI do Mercado Livre. Somente as aplicacoes no Mercado Livre aparecem aqui. Resgates reduzem o saldo da caixinha.
| Mes | Aporte reserva | Rendimento caixinha ML | Saldo caixinha | Acoes |
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Projecao das acoes (sem rendimento)
Acoes sao aporte puro: nao rendem juros do Mercado Livre, apenas variacao de preco/cotacao. Nenhum rendimento da caixinha e aplicado aqui.
| Mes | Aporte acoes | Saldo acoes | Acoes |
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DRE
Receitas e despesas do Fluxo de Caixa. Aportes de RESERVA e AÇÕES e o rendimento da caixinha Mercado Livre entram no resultado financeiro.
Lancamentos do ano
Altere o valor de qualquer conta da DRE por aqui. Dashboard e projecao atualizam na hora.
| Data | Descricao | Entrada | Saida | Acoes |
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Custo de vida
Aba isolada da planilha. Nao entra no dashboard, no fluxo, nos investimentos nem na DRE. Voce pode adicionar e alterar qualquer linha.
| Ano | Salario | Ticket | Atual | Media % | Aumento | Total | Custo | Sobra | Invest | Sobra final | Idade | Acoes |
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FGTS
Aba isolada da planilha. Nao entra em nenhuma analise (dashboard, fluxo, investimentos ou DRE). Voce pode adicionar e alterar qualquer linha.
| Ano | Salario | Mensal 8% | Anual | Saque | Total | Idade | Acoes |
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